# iaCGP

> iaCGP transforme le rendez-vous d'un Conseiller en Gestion de Patrimoine en dossier structuré complet : projet de rapport d'adéquation (structure MIF2), fiche de connaissance client (KYC), bilan financier calculé et estimation immobilière en direct sur données publiques. Environ 2 heures de rédaction économisées à chaque rendez-vous. Le professionnel relit, corrige et valide chaque document avant usage.

iaCGP est un outil SaaS d'assistance destiné aux **Conseillers en Gestion de Patrimoine** (statuts CIF / IAS), édité par Woptimizer SAS. Il enregistre l'entretien client (après information du client, l'audio n'étant pas conservé après transcription), le transcrit, puis prépare à la demande cinq documents professionnels : le **projet de rapport d'adéquation** structuré sur les éléments requis par l'article 25 de la directive MIF2 (profil client, recommandation, démonstration d'adéquation, coûts, alternatives, mises en garde), la **fiche de connaissance client (KYC)**, le **bilan financier calculé** (taux d'endettement, reste à vivre, capacité de financement, patrimoine net — calculs déterministes, sans IA), l'**estimation immobilière** (valeur du bien et fourchette par quartiles, à partir des transactions réelles DVF de la commune, du DPE ADEME et des risques Géorisques), et le **plan d'actions commerciales**. Les documents générés avec l'assistance d'une IA sont des projets de travail : le conseiller les contrôle, les corrige et les valide avant toute utilisation.

## Points clés
- Un seul enregistrement → cinq documents, sans ressaisie. Prêts en ~3 minutes après un rendez-vous d'1 heure.
- Projet de rapport d'adéquation structuré sur l'article 25 MIF2 / L.533-13 CMF — à relire et valider par le conseiller ; iaCGP ne garantit pas la conformité réglementaire du cabinet.
- Estimation immobilière sur données publiques officielles : DVF (transactions), ADEME (DPE), Géorisques (risques naturels).
- Détection de pistes patrimoniales à examiner par le conseiller (immobilier locatif, PER, défiscalisation) avec angle d'approche suggéré — pas des recommandations client.
- Données : IA opérée par Mistral AI (France), base hébergée à Paris. L'audio n'est pas conservé après transcription ; l'information du client est tracée à chaque rendez-vous. Détails : politique de confidentialité et DPA.
- Les mentions légales du cabinet (ORIAS, SIREN, statut CIF) apparaissent sur les documents envoyés aux clients.
- Essai : 2 comptes-rendus offerts, sans carte bancaire.

## Ressources
- Accueil : https://iacgp.com/
- Blog (ressources CGP) : https://iacgp.com/blog
- Devoir de conseil du CGP (CIF/IAS) : https://iacgp.com/blog/devoir-de-conseil-cgp-obligations
- PER ou assurance-vie : https://iacgp.com/blog/per-ou-assurance-vie
- Méthode du bilan patrimonial : https://iacgp.com/blog/methode-bilan-patrimonial
- Utilisation responsable de l'IA : https://iacgp.com/aide/utilisation-responsable-ia
- Conditions Générales d'Utilisation : https://iacgp.com/cgu
- Conditions Générales de Vente : https://iacgp.com/cgv
- Politique de confidentialité : https://iacgp.com/confidentialite
- Accord de traitement des données (DPA) : https://iacgp.com/dpa
- Mentions légales : https://iacgp.com/mentions-legales